Einstufung in Ereignisart der Stufe 1

Beschreibung

Laufende Nummer

Interner Betrug

Verluste aufgrund von Handlungen mit betrügerischer Absicht, Veruntreuung von Eigentum, mit Ausnahme von Diskriminierung bzw. sozialer und kultureller Verschiedenheit, unter Beteiligung mindestens einer internen Partei (d. h. einer Partei mit einer direkten Beziehung zum Institut oder für die das Institut gesamtschuldnerisch haftet), einschließlich der Fälle, bei denen die interne Partei in Absprache mit externen Parteien handelt.

1.

Externer Betrug

Verluste aufgrund von Handlungen zur Täuschung und Veruntreuung von Vermögensgegenständen, die von einer externen Partei ohne Beteiligung einer internen Partei begangen wurden.

2.

Beschäftigungspraxis und Sicherheit am Arbeitsplatz

Verluste aufgrund von Handlungen, die gegen Beschäftigungs-, Gesundheitsschutz- oder Sicherheitsvorschriften bzw. -abkommen verstoßen, Verluste aufgrund von Schadenersatzzahlungen wegen Körperverletzung, Verluste aufgrund von Diskriminierung bzw. sozialer und kultureller Verschiedenheit von Beschäftigten.

3.

Kunden, Produkte und Geschäftspraktiken

Verluste mit Ausnahme von Betrug aufgrund einer Nichterfüllung geschäftlicher Verpflichtungen gegenüber bestimmten Kunden (einschließlich treuhänderischer und auf Angemessenheit beruhender Verpflichtungen), aufgrund der Geschäftspraktiken oder aufgrund der Art oder Struktur eines Produkts.

4.

Schäden an

Sachvermögenswerten

Verluste aufgrund von Verlusten oder Schäden an Sachvermögenswerten, Mitarbeitenden oder mit dem Institut verbundenen Personen, öffentlichen Vermögenswerten oder nicht verbundenen Personen, für die das Institut haftet, aufgrund von Naturkatastrophen oder sonstigen Ereignissen, einschließlich Unfällen, vorsätzlicher Schädigung, Krieg, ziviler Unruhen und Terrorismus.

5.

Geschäftsunterbrechungen und Systemausfälle

Verluste aufgrund von Geschäftsunterbrechungen oder Systemausfällen.

6.

Ausführung, Lieferung und Prozessmanagement

Verluste aufgrund von Fehlern bei der Geschäftsabwicklung oder im Prozessmanagement, Verluste aus Beziehungen zu Geschäftspartnern, Lieferanten, Aufsichts- und Steuerbehörden.

7.